Qual è il rischio massimo sui trade aperti?

In Fintokei, la gestione del rischio è la base di tutto. Non devi per forza fare fuoricampo: devi proteggere il tuo capitale, fare trading con prudenza e restare in gioco abbastanza a lungo per poter crescere.

Proprio per questo abbiamo stabilito una regola sul rischio consigliato e sul rischio massimo per le operazioni aperte.

Ti raccomandiamo vivamente di mantenere il rischio tra lo 0,5% e l'1% della dimensione dell'account (in base all'Equity). Questo è lo standard nel settore per un trading sostenibile e il range ideale per mantenere una costanza a lungo termine.

Perché funziona:

💡 Esempio:

Fai trading su un account da 100.000 USD → 1% di rischio = 1.000 USD

Qualche perdita di fila non ti distruggerà, perché stai giocando una partita a lungo termine.

👀 E questo è esattamente il tipo di trader che stiamo cercando. Maggiori info qui

Non esaminiamo ogni singola operazione, ma monitoriamo l'esposizione totale e le sue oscillazioni, specialmente se superano il 3%.

Calcoliamo il rischio sulle operazioni aperte in base agli Stop Loss impostati (se visibili nella piattaforma) e a un'analisi del Value at Risk (VaR) in un determinato periodo o sessione di trading: verrà utilizzato il valore più basso tra i due.

Il VaR (Value at Risk) è un metodo standardizzato per il calcolo del rischio che prende in considerazione:

Usiamo un livello di confidenza del 95%.

Nella pratica siamo onesti: valutiamo il rischio sia in base allo SL che in base al VaR, e utilizziamo sempre il più basso tra i due. Quindi, se un trader imposta uno SL con un rischio del 4%, ma il VaR risulta solo del 2%, consideriamo determinante proprio quel 2%.

📌 Per farla semplice: se usi uno SL per ogni operazione e mantieni il rischio totale sulle operazioni aperte sotto il 3%, non hai davvero nulla di cui preoccuparti!

Ma se entrambi superano il 3%, allora:

⚠️ Stai violando la nostra politica anti-gioco d'azzardo.

📩 Puoi aspettarti un'email di avvertimento.

❌ E se la cosa si ripete, o se si combina con un'altra pratica di gioco d'azzardo, potresti finire per essere soggetto alle Regole di consistenza (Consistency rules).

Non si tratta di punire i trader coraggiosi. Si tratta di verificare che la tua strategia possa funzionare anche sul mercato reale, senza bruciare l'account.

Se fai scaling su una posizione o lavori con entrate/uscite parziali, oppure se scambi più strumenti contemporaneamente, calcoliamo l'esposizione netta totale in tutte le operazioni in quel determinato momento, non solo in una piccola parte. Dividere una posizione in più ingressi identici non ti proteggerà. Il nostro sistema valuta l'esposizione totale e la distanza effettiva dello SL per l'intera idea di trading.

📊 Come calcoliamo esattamente il rischio massimo del 3% sulle operazioni aperte?

Ecco tre esempi pratici 👇

✅ Esempio 1: Una singola operazione con Stop Loss – tutto ok

➡️ Decisamente sotto il 3%. Tutto ok.

⚠️ Esempio 2: Più operazioni su diversi strumenti

➡️ Ancora sotto il 3%, tutto ok.

⚠️ Esempio 3: Un'operazione su XAUUSD senza Stop Loss (applichiamo il VaR)

📌 Ancora sotto il limite del 3%, ma ci siamo andati molto vicini.

📌 Se aprissi 2 lotti, supereresti il 3% e probabilmente ti arriverebbe un avvertimento. 📌 Fare trading senza SL è sempre rischioso – specialmente su XAUUSD – e te lo sconsigliamo.

Il drawdown giornaliero protegge l'intero account. Ma il rischio massimo sulle operazioni aperte assicura che una singola idea di trading non sia in grado di bruciare l'account in un solo colpo.

In questo modo ci proteggiamo da:

❌ Operazioni all-in con la leva

❌ Scommesse singole ("one-sided bets")

❌ Strategie che si affidano alla fortuna, non a un sistema

📌 Il punto è questo: Trading sostenibile = controllo del rischio operazione per operazione, crescita graduale dell'account e capacità di sopravvivere anche a una serie di perdite.

Stiamo attualmente lanciando una fase pilota con un gruppo selezionato di trader per testare una metodologia di valutazione del risk management nuova, semplificata e più orientata al cliente. Questo nuovo approccio ha l'obiettivo di sostituire l'attuale logica basata su VaR/SL (Value at Risk / Stop Loss) – che può risultare un po' più difficile da comprendere – con un sistema basato puramente sulla perdita realizzata e non realizzata.

La Metodologia

Per i partecipanti a questo programma pilota, la Perdita massima consentita è fissata all'1% del saldo iniziale dell'account. Il rispetto delle regole è monitorato in due modi paralleli:

👉 In nessun momento la perdita totale (realizzata o non realizzata) derivante da una singola Idea di trading o da un Gruppo di operazioni aperte sovrapposte nel tempo può superare l'1% del saldo iniziale dell'account.

Per questi partecipanti, la perdita totale realizzata o non realizzata non deve in nessun momento, durante la durata dell'idea di trading o del gruppo di operazioni aperte, superare il limite prestabilito dell'1%. Questo framework è progettato per essere più facile da controllare tramite gli Stop Loss e per riflettere meglio le reali condizioni di trading.

Non devi rischiare il massimo per dimostrare di essere un bravo trader. Devi solo dimostrare che la tua strategia può reggere a più di un paio di colpi fortunati.

📌 Resta sotto l'1%.

📌 Tieni le cose sotto controllo.

📌 Resta in gioco.

👉 Questi sono i trader che amiamo supportare!