Ve Fintokei je risk management naprostý základ. Nepotřebuješ hned trefit jackpot – tvým úkolem je chránit svůj kapitál, mít trading pod kontrolou a zůstat ve hře dost dlouho na to, abys mohl růst. Proto sledujeme maximální riziko na otevřených obchodech.
✅ Doporučené riziko na otevřených obchodech
Důrazně doporučujeme držet tvé riziko mezi 0,5 % a 1 % z equity (vlastního kapitálu) tvého účtu. Je to oborový standard pro udržitelné obchodování a ten pravý balanc pro dlouhodobou konzistenci.
Proč to funguje:
Přežiješ sérii ztrát bez toho, abys porušil pravidla účtu
Podporuje to správné plánování obchodů a realistické take-profity
Je to přesně to, co používá většina profesionálních traderů
💡 Příklad: Pokud obchoduješ na účtu se 100 000 USD, riskovat 1 % znamená, že riskuješ maximálně 1 000 USD. Pár ztrát v řadě ti tak tvou cestu nezničí – protože hraješ dlouhodobou hru.
👀 To vše je důvod, proč to naprosto ladí s tím, koho u nás hledáme. Více si přečti níže.
🚨 Maximální povolené riziko na otevřených obchodech: 3 %
Naším cílem ve Fintokei je pomoct ti vybudovat udržitelnou a dlouhodobou kariéru v tradingu. Aby byl risk management co nejjednodušší a nejtransparentnější, aktualizovali jsme naše pravidla rizik. Už nepoužíváme žádné složité vzorce. Naše pravidlo maximálního rizika je teď založené čistě na tvé realizované a nerealizované ztrátě. Abychom měli jistotu, že obchoduješ bezpečně a nepouštíš se do nadměrného riskování (což klasifikujeme jako hazardní praktiky), musíš dodržovat dvě hlavní podmínky:
Realizovaná/nerealizovaná ztráta na jednu TRADE IDEA nesmí překročit tvůj limit maximálního rizika (např. 3 % tvého počátečního kapitálu na účtu). Realizovaná/nerealizovaná ztráta na SKUPINU OTEVŘENÝCH OBCHODŮ nesmí překročit tvůj limit maximálního rizika (např. 3 % tvého počátečního kapitálu na účtu).
Pokud tvé otevřené pozice tento limit v jakýkoliv moment překročí, je to považováno za porušení našich pravidel pro udržitelné obchodování. Tady je přesně popsáno, jak tyto dvě kategorie definujeme, abys mohl svůj risk řídit jako profík! 🚀
1. Co je to „Trade Idea“?
Trade Idea (obchodní myšlenka) je definována jako jeden obchod NEBO skupina více obchodů, které sdílejí stejný symbol, stejný směr obchodu (např. všechno nákup nebo všechno prodej) a časově se jakkoliv překrývají.
Jak to funguje: Pokud otevřeš tři samostatné BUY pozice na XAUUSD a doba jejich trvání se v jakémkoli bodě překrývá, jsou seskupeny jako jedna „Trade Idea“.
Pravidlo: Pokud tvá celková realizovaná nebo nerealizovaná ztráta napříč těmito překrývajícími se obchody na XAUUSD v jakýkoliv moment překročí hranici maximálního povoleného rizika (např. 3 % tvého počátečního kapitálu na účtu), dochází k porušení pravidel.
Příklad: Obchodní myšlenka (trade idea)
Otevřeš si tři long pozice na EURUSD ve stejný čas:
první je ve ztrátě -1 200 USD
druhá -1 000 USD
třetí -900 USD
Celková ztráta činí -3 100 USD. Protože jde o stejný instrument, stejný směr a časové překrytí, jedná se o jednu obchodní myšlenku. Tím pádem se ti nepovedlo dodržet povolený limit. A dochází k porušení pravidla.
2. Co je to „Skupina otevřených obchodů“?
Skupina otevřených obchodů zahrnuje VŠECHNY tvé otevřené obchody, které se časově překrývají, a to bez ohledu na symbol nebo směr.
Jak to funguje: Řekněme, že otevřeš SELL na XAUUSD, pak BUY na USDJPY a následně SELL na AUDNZD. I když se jedná o různé instrumenty, tvoří „Skupinu otevřených obchodů“, protože jsou otevřené ve stejnou dobu.
Pravidlo: Celková realizovaná/nerealizovaná ztráta celé této skupiny nesmí překročit tvůj limit maximálního povoleného rizika.
Příklad: Skupina otevřených obchodů
V tomhle příkladu máš otevřených několik různých pozic:
long na EURUSD (-1 500 USD)
short na GBPJPY (-1 000 USD)
long na zlatě (-600 USD).
Všechny jsou otevřené současně. Celková ztráta činí -3 100 USD. I když jde o různé trhy, tvoří jednu skupinu otevřených obchodů. Limit je překročen, a dochází k porušení pravidla.
⚠️ Důležité detaily:
Co se týče definice časového překrytí: Používáme přístup sjednocení, ne průniku. Jak ukazuje ilustrace, i když se obchod X časově nepřekrývá s obchodem Z, oba se překrývají s obchodem Y, a proto všechny tři obchody tvoří jednu skupinu. Tento princip platí jak pro Trade Idea (obchodní myšlenku), tak pro Skupinu otevřených obchodů.
Měj prosím na paměti:
V praxi může být výsledek tvých obchodů – a tím i dodržení pravidel rizika – ovlivněn skluzem (slippage), což je naprosto běžná součást tradingu. Navíc, pokud obchoduješ instrumenty, které nejsou kótované v měně tvého účtu, mohou mít vliv i výkyvy směnných kurzů, protože veškeré vyhodnocování probíhá právě v měně tvého účtu. Oba tyto faktory jsou plně zodpovědností tradera, a proto důrazně doporučujeme nechávat si u rizika rezervu (buffer), ať se vyhneš zbytečnému porušení pravidel.
Pokud na svém účtu dosáhneš škálování kapitálu (scaling capital boost), bude tato navýšená částka pro účely výpočtu rizika zahrnuta do tvého počátečního kapitálu na účtu.
💡 Pro-Tip: Jak se udržet v limitech
Může to znít technicky, ale dodržovat tohle pravidlo je ve skutečnosti super snadné! Abys byl v bezpečí, používej vždy Stop Loss (SL). Když otevřeš obchod (nebo skupinu současně otevřených obchodů), jednoduše si spočítej svůj SL tak, aby tvá maximální potenciální ztráta – ať už realizovaná, nebo nerealizovaná – nikdy nepřekročila hranici rizika tvého počátečního kapitálu na účtu. Dávej si velký pozor, když otevíráš více obchodů s časovým překrytím. Pokud tyto otevřené obchody netvoří jen Trade Idea, ale zároveň i Skupinu otevřených obchodů, pak musí pravidlo splňovat nejen celá skupina, ale i jednotlivé Trade Ideas. V takových případech prostě rozprostři SL příkazy tak, aby nedošlo k porušení ani jedné z podmínek. Druhou možností je své obchody aktivně sledovat a řídit si riziko manuálně.