Jaké je maximální riziko na otevřených obchodech?

Ve Fintokei je řízení rizika naprostý základ. Nemusíš trefovat homeruny—musíš chránit svůj kapitál, obchodovat s rozvahou a udržet se ve hře dostatečně dlouho na to, abys mohl růst.

Právě proto máme stanovené doporučené i maximální pravidlo pro riziko na otevřených obchodech.

✅ Doporučené riziko na otevřených obchodech

Důrazně doporučujeme držet riziko mezi 0,5 % a 1 % z velikosti účtu (podle Equity).

To je standard v oboru pro udržitelné obchodování a ideální rozmezí pro dlouhodobou konzistenci.

Proč to funguje:

💡 Příklad:

Obchoduješ účet o velikosti 100 000 USD → 1 % rizika = 1 000 USD

Několik ztrát za sebou tě nezničí—protože hraješ dlouhodobou hru.

👀 A to přesně odpovídá tomu, jaké tradery hledáme. Více zde.

🚨 Maximální povolené riziko na otevřených obchodech: 3 %

Nezkoumáme každý jednotlivý obchod, ale sledujeme celkovou expozici a její výkyvy—zejména pokud překročí 3 %.

Riziko na otevřených obchodech počítáme na základě nastavených StopLossů (pokud jsou viditelné v platformě) a na základě analýzy Value at Risk (VaR) v rámci daného období nebo obchodní seance—použije se nižší hodnota z těchto dvou.

VaR (Value at Risk) je standardizovaná metoda pro výpočet rizika, která zohledňuje:

V praxi jsme féroví: hodnotíme riziko podle SL i podle VaR, a použijeme vždy nižší z těchto dvou.

Takže pokud si trader nastaví SL na riziko 4 %, ale VaR vyjde jen na 2 %, považujeme za směrodatné právě těch 2 %.

📌 Pokud tedy používáš SL na každý obchod a celkové riziko na otevřených obchodech držíš pod 3 %, nemáš se čeho bát!

Ale pokud oboje překročí 3 %, pak:

Nejde o to trestat odvážné obchodníky. Jde o to ověřit, že tvoje strategie může fungovat i v reálném trhu—aniž bys odpálil účet.

💬 Co přesně myslíme „rizikem na otevřených obchodech“?

Pokud škáluješ pozici nebo pracuješ s částečnými vstupy/výstupy, nebo obchoduješ více instrumentů najednou, počítáme celkovou čistou expozici ve všech obchodech v daný okamžik, ne jen jednu malou část.

Rozdělení jedné pozice do více stejných vstupů tě neochrání. Náš systém vyhodnocuje celkovou expozici a efektivní vzdálenost SL v rámci celé obchodní myšlenky.

📊 Jak přesně počítáme 3% max riziko na otevřených obchodech?

Tady jsou tři praktické příklady 👇

✅ Příklad 1: Jeden obchod se Stop-Lossem – v pořádku

• Kapitál na účtu při vstupu: 100 000 USD

• Obchod: BUY XAUUSD 1.00 lot

• Stop-loss: 30 pipů

• Hodnota pipu na 1 lotu = 10 USD

• Celkové riziko = 1 × 30 × 10 = 300 USD

• 300 USD = 0,3 % z kapitálu

➡️ Jasně pod 3 %. V pořádku.

⚠️ Příklad 2: Více obchodů na různých instrumentech

• Kapitál na účtu: 100 000 USD

• 3 otevřené obchody:

➡️ Stále pod 3 %, v pořádku.

⚠️ Příklad 3: Jeden obchod na XAUUSD bez Stop-Lossu (aplikujeme VaR)

• Kapitál na účtu: 100 000 USD

• Obchod: BUY XAUUSD 1.50 lot

• Bez SL

• VaR počítáme podle volatility XAUUSD v období vysoké zprávy – odhadnuto na 100 pipů

• Výpočet rizika:

1.5 lot × 100 pipů × 10 USD × 1.645 (Z-skóre) = 2 467,5 USD

• 2 467,5 USD = 2,47 % z účtu

📌 Stále pod limitem 3 %, ale už dost blízko.

📌 Pokud bys otevřel 2 loty, překročil bys 3 % a pravděpodobně by přišlo varování.

📌 Obchodování bez SL je vždy rizikové – hlavně na XAUUSD – a nedoporučujeme ho.

❓ Proč limitujeme riziko na otevřených obchodech, když už máme denní drawdown?

Denní DD chrání celý účet.

Max riziko na otevřených obchodech ale zajišťuje, že jedna jediná obchodní myšlenka nedokáže odpálit účet najednou.

Chráníme tím před:

📌 Pointa: Udržitelné obchodování = kontrola rizika obchod po obchodu, pomalý růst účtu a schopnost přežít i sérii ztrát.

🧠 Závěrečný tip

Nemusíš riskovat maximum, abys ukázal, že jsi dobrý trader.

Musíš jen dokázat, že tvoje strategie vydrží víc než pár šťastných výstřelů.

📌 Zůstaň pod 1 %.

📌 Měj věci pod kontrolou.

📌 Zůstaň ve hře.

👉 To jsou tradeři, které rádi podpoříme.