Fintokei에서 리스크 관리는 중요해요. 홈런을 치는 것보다 중요한 건 자본을 지키고, 통제력 있게 거래하며, 오래 살아남아 성장하는 거예요. 그래서 저희는 **오픈 포지션 최대 리스크(Maximum risk on open trades)**를 모니터링해요.
✅ 권장 오픈 리스크
저희는 계좌 Equity 대비 0.5%~1% 수준의 리스크를 강하게 권장해요.
지속 가능한 트레이딩에서 업계 표준에 가까운 범위이고, 장기적인 일관성에 가장 좋은 ‘스위트 스팟’이에요.
왜 효과가 있나요?
연속 손실이 나도 계좌가 규칙 위반(Breach)될 가능성이 크게 줄어들어요.
거래 계획과 현실적인 익절 목표 설정을 돕습니다.
실제로 많은 프로 트레이더가 이 수준을 사용해요.
💡 예시:
$100,000 계좌에서 1% 리스크는 최대 $1,000 리스크예요.
몇 번의 연속 손실이 나도 여정이 끝나지 않는 이유는, ‘장기 게임’을 하고 있기 때문이에요.
👀 이런 이유로, 아래에 설명된 “우리가 찾는 트레이더”와도 매우 잘 맞아요.
🚨 허용되는 최대 오픈 리스크: 3%
Fintokei의 목표는 지속 가능한 장기 트레이딩 커리어를 만드는 거예요. 리스크 관리를 최대한 단순하고 투명하게 만들기 위해, 저희는 복잡한 공식 계산을 없앴어요. 대신 **실현/미실현 손실(realised/unrealised loss)**만을 기준으로 최대 리스크를 계산해요.
과도한 리스크 감수(저희가 도박성 관행으로 분류하는 행동)를 방지하기 위해, 아래 두 조건을 반드시 지켜야 해요.
하나의 TRADE IDEA에서 발생한 실현/미실현 손실이 최대 리스크 기준(예: 초기 계좌 잔고의 3%)을 초과하면 안 돼요.
**동시에 열려 있는 모든 거래의 그룹(GROUP OF OPEN TRADES)**에서 발생한 실현/미실현 손실이 최대 리스크 기준(예: 초기 계좌 잔고의 3%)을 초과하면 안 돼요.
어느 순간이든 오픈 포지션이 이 한도를 넘으면, 지속 가능한 트레이딩 가이드라인 위반으로 간주될 수 있어요.
아래에서 이 두 범주를 정확히 어떻게 정의하는지 설명할게요. 리스크를 프로처럼 관리해요! 🚀
1. “Trade Idea(거래 아이디어)”란 무엇인가요?
Trade Idea는 단일 거래 1개 또는 아래 조건을 만족하는 여러 거래 묶음이에요.
동일한 종목(symbol)
동일한 방향(direction, 예: 모두 매수 또는 모두 매도)
시간적으로 겹침(time overlap)
작동 방식: 예를 들어 XAUUSD에서 BUY 포지션을 3개 열었고, 어느 시점이라도 오픈 시간이 겹치면 이들은 하나의 Trade Idea로 묶여요.
규칙: 이 겹치는 XAUUSD 거래들 전체에서 발생한 실현/미실현 손실 합계가 어느 순간이든 최대 리스크 기준(예: 초기 계좌 잔고의 3%)을 초과하면 규칙 위반이에요.
Example: trading idea
EURUSD에서 같은 시간에 롱 포지션 3개를 열었어요.
첫 번째: -$1,200
두 번째: -$1,000
세 번째: -$900
총 손실: -$3,100
같은 종목/같은 방향/시간 겹침이므로 하나의 Trade Idea예요. 한도를 초과했으니 규칙 위반이에요.
2. “Group of Open Trades(오픈 거래 그룹)”란 무엇인가요?
Group of Open Trades는 종목이나 방향과 관계없이, 동시에 열려 있는 모든 거래를 포함해요.
작동 방식: 예를 들어 XAUUSD SELL, USDJPY BUY, AUDNZD SELL을 열었고 동시에 열려 있다면, 이들은 한 개의 Group of Open Trades를 구성해요.
규칙: 이 그룹 전체의 실현/미실현 손실 합계는 최대 리스크 기준을 초과하면 안 돼요.
Example: Group of open trades
동시에 열려 있는 포지션들이 있어요.
EURUSD 롱 (-$1,500)
GBPJPY 숏 (-$1,000)
골드 롱 (-$600)
총 손실: -$3,100
종목이 달라도 동시에 열려 있으므로 한 그룹이에요. 한도를 초과했으니 규칙 위반이에요.
⚠️ 중요한 디테일
시간 겹침(overlap)은 교집합이 아니라 합집합(union) 기준으로 계산돼요. 그림처럼 X와 Z가 직접 겹치지 않아도, 둘 다 Y와 겹치면 X/Y/Z 모두 하나의 그룹이 돼요. 이 원칙은 Trade Idea와 Group of Open Trades 모두에 적용돼요.
실제 거래 결과(및 규칙 준수 여부)는 슬리피지의 영향을 받을 수 있어요. 또한 계좌 통화가 아닌 종목을 거래할 경우 환율 변동도 영향을 줄 수 있어요. 평가 기준은 계좌 통화이기 때문에, 이 영향은 트레이더 책임이며 불필요한 위반을 피하려면 리스크 버퍼를 두는 것을 권장해요.
계좌에 스케일링이 적용되면, 스케일된 금액도 리스크 계산을 위한 초기 계좌 잔고에 포함돼요.
💡 Pro-Tip: 한도 안에서 안전하게 거래하는 방법
기술적으로 보일 수 있지만, 이 규칙을 지키는 건 실제로 꽤 쉬워요.
가장 안전한 방법은 항상 Stop Loss(SL)를 사용하는 거예요. 거래(또는 동시에 열리는 여러 거래)를 열 때, 최대 손실(실현/미실현)이 초기 계좌 잔고 기준 리스크 한도를 절대 넘지 않도록 SL을 계산해 주세요.
시간이 겹치는 여러 거래를 열 때는, 그것이 Trade Idea이면서 동시에 Group of Open Trades가 될 수 있어요. 이 경우 그룹 전체뿐 아니라 개별 Trade Idea도 모두 규칙을 지켜야 해요. 그럴 땐 SL을 적절히 분배해 두 조건 모두 위반되지 않게 설정해 주세요.
또 다른 방법은 거래를 수동으로 적극 모니터링하며 리스크를 직접 관리하는 거예요.